FlipKing Pro
Začít
Compliance

Compliance a prevence podvodů

Účinné od 23. 4. 2026

1. Shrnutí regulatorní pozice

  • Provozovatel neposkytuje platební službu ani službu elektronických peněz ve smyslu zákona č. 370/2017 Sb. Nevyžaduje licenci České národní banky.
  • Platební operace realizuje Stripe Payments Europe, Limited (Irsko, licencováno Central Bank of Ireland). Stripe je povinnou osobou pro AML ve smyslu irského zákona (Criminal Justice Act 2010) a nařízení EU.
  • FlipCoin je jednoúčelový nepřevoditelný kredit v ledgeru Provozovatele — uplatňuje se výjimka omezené sítě dle § 3 odst. 3 písm. k) zákona 370/2017 Sb.
  • Opatření popsaná v tomto dokumentu Provozovatel uplatňuje jako best practice nad rámec zákonné povinnosti — na ochranu uživatelů před podvody a zneužitím.

2. Role Stripe (licencovaný PSP)

Prostředky Kupujících jsou přijímány přímo Stripe, drženy v prostředcích chráněných dle irské legislativy (segregace klientských prostředků) a vyplaceny Tipsterovi na verifikovaný bankovní účet. Provozovatel s prostředky přímo nenakládá.

Stripe provádí vlastní KYC proces (Connect Onboarding) včetně ověření dokladů totožnosti, bankovního účtu a — u právnických osob — ověření skutečného majitele (UBO). Výsledek je Provozovateli předáván jen jako status (verified / pending / rejected) bez přístupu k citlivým dokumentům.

3. FlipCoin — limited network

FC splňují kritéria výjimky omezené sítě:

  • Nelze je převést mezi uživateli.
  • Nelze je použít mimo Platformu.
  • Nejsou směnitelné zpět na peníze mimo mechanismus výplaty přes Stripe z titulu dosaženého příjmu Tipstera.
  • Slouží výhradně k úhradě úzkého okruhu služeb (tipy, bounty, analytické funkce).

Provozovatel monitoruje objem operací v FC; pokud se přiblíží prahu oznamovací povinnosti pro omezenou síť (1 mil. EUR / měsíc dle metodiky ČNB), předem oznámí ČNB zamýšlenou činnost a přizpůsobí provozní režim.

4. Best-practice opatření Provozovatele

4.1 Ověření Tipstera

  • Povinné ověření Bankovní identitou před první publikací tipu.
  • Stripe Connect onboarding (včetně KYC) před první výplatou.
  • Detekce multi-accountingu (sdílená zařízení, IP, otisky prohlížeče).

4.2 Sankční a PEP screening

  • Screening proti konsolidovanému sankčnímu seznamu EU, OSN a OFAC SDN při registraci a opakovaně.
  • Screening PEP proti veřejným zdrojům; pozitivní shoda znamená eskalaci na manuální přezkum.

4.3 Monitoring

  • Automatizované vyhodnocení rizika transakce (částka, rychlost nákupů, geolokace, korelace s reklamacemi).
  • Rizikové transakce eskalovány na manuální přezkum.
  • V případě podezření na podvod je účet pozastaven do vyjasnění (max. 30 dnů).

5. Spolupráce s orgány

Provozovatel spolupracuje s Policií ČR, Finančním analytickým úřadem, Českou národní bankou a dalšími orgány v rozsahu stanoveném právními předpisy. Na dožádání dle § 8 zákona č. 141/1961 Sb. (trestní řád) reaguje bez zbytečného odkladu. Provozovatel neposkytuje údaje o uživatelích mimo zákonné rámce.

6. Průběžné přezkoumávání

Provozovatel přezkoumává regulatorní pozici platformy minimálně jednou ročně a při každé významné změně produktu (např. zvýšení limitu FC, rozšíření o činnost obchodování s nemovitostmi). Pokud dojde ke změně statusu (vznik povinnosti dle AML zákona, přiblížení prahu ČNB apod.), upraví tento dokument i Obchodní podmínky.

7. Kontakt

Compliance podněty směrujte na privacy@flipking.cz. Prexima Reality s.r.o., Nad obcí I 2110/29, 140 00 Praha 4 - Krč.